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Entrevista en El Asesor Financiero
SafeBrok cumple 10 años en el mercado y, lejos de acomodarse en el éxito de su red presencial de gestores, agentes y franquicias, la firma da un paso firme hacia el futuro. Con un proyecto digital paralelo y nativo, la compañía se propone expander sus servicios al mercado nativo digital. Para entender cómo convivirán la tecnología y la intermediación financiera tradicional, nos sentamos con los dos cerebros detrás de esta estrategia. José Gonçalves (Director de Negocio Digital) y Jesús García (CMO Global) explican cómo el nuevo proyecto digital de SafeBrok se adapta a los nuevos estilos de vida sin perder el rigor, la independencia o la atención personalizada de sus 10 años de historia.
SafeBrok ha construido su reputación durante una década basándose en la cercanía y el contacto cara a cara. ¿Por qué dar este salto al mercado digital precisamente ahora?
José Gonçalves: No se trata de un cambio de dirección, sino de una evolución natural y una expansión de nuestro alcance. Durante diez años hemos demostrado la eficacia de nuestro modelo presencial a través de oficinas, gestores patrimoniales y, recientemente, franquicias, el cual sigue plenamente vigente y creciendo con fuerza. Sin embargo, el mercado cambia. Hay un perfil de cliente retail, nativo digital, que por su ritmo de vida o sus preferencias no tiene el tiempo o la disposición para una reunión física. Este proyecto digital nace de forma paralela para darles el servicio que necesitan, con la misma calidad, pero adaptado a sus tiempos.
Jesús García: Desde la perspectiva de marca y mercado, detectamos una oportunidad clara. La digitalización, la agilidad y la facilidad de acceso son las nuevas reglas del juego. Queremos democratizar la planificación financiera y de seguros. Con este proyecto demostramos que un asesoramiento 360 de primer nivel no debe estar condicionado por el volumen patrimonial de una persona ni por su estilo de vida. Queremos estar donde están nuestros clientes.
Al hablar de digitalización en el sector financiero, muchos temen la deshumanización del servicio. ¿Cómo se equilibra esto en el nuevo proyecto de SafeBrok?
José Gonçalves: El equilibrio está en la complementariedad. Este proyecto no viene a sustituir a nuestros gestores patrimoniales ni a nuestra red de agentes; viene a sumar. La tecnología nos permite ser extraordinariamente ágiles en los procesos donde el cliente busca inmediatez. Por ejemplo, estamos incorporando agentes de Inteligencia Artificial para una primera línea de atención al cliente que resuelva dudas comunes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, además de plataformas de automatización interna que agilizan las gestiones. La tecnología hace el trabajo pesado y repetitivo para que la experiencia del usuario sea fluida y sin fricciones.
Jesús García: Exacto. Para nosotros, la tecnología es una herramienta para unir personas por un mercado más justo, que es nuestro propósito fundacional. No deshumanizamos; al contrario, abrimos la puerta a miles de personas que antes se sentían excluidas de la planificación financiera tradicional. La agilidad digital y la calidez de nuestra marca van de la mano. Además, aunque apostemos por digitalizar la comunicación con el cliente, serán personas las que estarán dándoles ese servicio de planificación 360 independiente que nos ha caracterizado todo este tiempo.
Uno de los pilares que mencionan es la digitalización del método MAFi. ¿Cómo se traslada un sistema de asesoramiento inteligente a un entorno 100% digital?
José Gonçalves: Ese ha sido nuestro mayor reto y, a la vez, nuestra mayor ventaja competitiva. El método MAFi es el núcleo de SafeBrok, la metodología que nos ha hecho exitosos. Lo que hemos hecho no es crear algo nuevo, sino aplicar de forma metódica y digitalizada ese mismo rigor en el nuevo ecosistema que estamos creando. La clave es mantener al cliente en el centro y conocerlo a través de diferentes reuniones que hagan que su gestor digital lo conozca a la perfección. El método no cambia, únicamente cambia los canales de comunicación.
«Queremos derribar las barreras de acceso para que cualquier persona pueda gestionar su futuro financiero desde el móvil»
Para que un proyecto de esta magnitud funcione, el mercado debe conocerlo. Jesús, se habla de una importante y creciente inversión en publicidad digital. ¿Cuál es la estrategia desde el punto de vista de marketing?
Jesús García: El entorno digital está saturado de impactos, por lo que nuestra estrategia no se basa solo en «hacer ruido», sino en aportar valor real. La inversión en publicidad digital está fuertemente segmentada para conectar de forma transparente con el cliente retail y los perfiles más tecnológicos. Queremos comunicar de manera directa, sencilla y sin la jerga compleja que suele alejar a la gente del sector financiero. No buscamos convencer a los clientes con promesas de rentabilidad, sino con el valor del método y el servicio, que ahora por fin estarán adaptados a los nativos digitales. Nuestras campañas estarán enfocadas en mostrar lo fácil que es tomar el control de tu salud financiera desde el teléfono y de manera digital, en cualquier momento y lugar.
Mirando al futuro a corto y medio plazo, ¿cuál es el objetivo final que se persigue con este proyecto digital paralelo?
José Gonçalves: El objetivo es consolidar un modelo verdaderamente omnicanal. Queremos que SafeBrok sea la respuesta para cualquier necesidad financiera o de seguros, sin importar cómo prefiera el cliente relacionarse con nosotros: ya sea tomándose un café con uno de nuestros gestores patrimoniales en una oficina, asistiendo a alguno de los numerosos eventos financieros que organizamos o gestionando su cartera a las once de la noche desde el sofá a través de una aplicación móvil tras una reunión por videoconferencia.
Jesús García: En última instancia, buscamos el crecimiento sostenible de la firma y cumplir nuestra promesa de marca. Al cumplir 10 años, el mejor regalo que podemos hacerle al mercado es derribar las barreras de acceso. Queremos que cualquier persona gestione su futuro financiero desde el móvil, cuando quiera y donde quiera. Este proyecto digital nos permite dar servicio a todas las personas, sin distinciones, garantizando la agilidad y la justicia financiera que siempre nos han definido.